威廉希尔集团因失误支付创纪录的1920万英镑

威廉希尔集团因失误支付创纪录的1920万英镑

英国博彩委员会已下令威廉希尔集团支付创纪录的1920万英镑(2190万欧元/2370万美元),原因是一系列社会责任和反洗钱(AML)的失败。

经营Williamhill.com的WHG国际将支付1250万英镑,而Mrgreen.com的经营者Green先生将支付370万英镑。在英国经营1344家陆上博彩场所的威廉希尔组织也将支付300万英镑。

该监管协议是委员会有史以来宣布的最大金额,全部金额将用于对社会负责的目的。之前的记录是2022年8月与Entain达成的1700万英镑的和解。

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威廉希尔集团还将增加额外的许可条件,包括一名董事会成员监督改进计划,并接受第三方审计,以评估其有效实施反洗钱和更安全的博彩政策、程序和控制。

委员会首席执行官安德鲁-罗兹说:”当我们发起这次调查时,我们发现的失败是如此广泛和令人震惊,我们认真考虑暂停执照,”。

“然而,由于经营者立即认识到他们的失败,并与我们合作,迅速实施改进,我们反而选择了我们历史上最大的执法付款。”

对威廉希尔集团及其业务的调查历时数月,其中WHG国际和MR Green案件从2020年5月至2021年10月,威廉希尔组织2020年1月至2021年10月。

注意到的具体失误包括保护新客户的控制措施不足,其中的例子是一位客户如何在没有任何检查的情况下,在20分钟内开立账户并花费23,000英镑。另一位与格林先生一起开户的玩家在两天内花费了3.25万英镑,而没有经过检查。

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该集团未能识别某些有可能遭遇博彩相关伤害的客户,也未能在客户旅程的早期阶段进行检查,其中一位格林先生的客户在70分钟内损失了14,902英镑。

此外,还存在未能识别伤害风险或对某些客户进行足够早的干预,一位WHG国际公司的客户在四周内损失了54,252英镑,而经营者没有要求提供收入证据或进行充分的检查。

委员会还指出,控制措施不足,使新客户或老客户在短时间内面临巨大损失的风险。WHG国际的一名玩家在前30天内损失了11,400英镑,而没有进行充分的检查,另一名玩家在损失达到45,800英镑之前没有进行电话互动。

该集团在收到增加信用额度的请求和批准之间没有采用24小时的延迟,一位WHG国际的玩家在他的信用额度被设定为70,000英镑时,立即被允许下了100,000英镑的注。

同时,监管机构强调了无效的控制是如何允许331名客户在WHG国际博彩,尽管他们已经与格林先生自我排除,同时未能识别客户行为的变化,这些变化应该引起对客户是否正在经历伤害的考虑。

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此外,委员会表示,没有足够的控制措施来保护新客户,也没有有效地考虑高速消费和游戏时间,直到客户可能在短时间内面临巨大损失的风险。

这方面的例子包括,在大流行病封锁后零售场所重新开放后,一名玩家在两天内如何在没有更安全的博彩互动的情况下损失了10,600英镑。另一位玩家被允许在三天时间里在130个赌注中投注42,253英镑,而没有被确认为高风险。

谈到反洗钱,委员会注意到玩家如何能够在进行适当检查的情况下存入大量资金。一名玩家在一个月内花费并输掉了70,134英镑,而另一名玩家在五周内输掉了38,000英镑,另一名玩家在四天内输掉了36,000英镑,这些都是在WHG国际公司。

玩家被允许在没有进行适当检查的情况下存入大量资金,一位客户在四个月内向格林先生存入73,535英镑,并损失了14,068英镑。

委员会表示,客户可以在没有受到足够高标准的监控或审查的情况下进行大额投注。威廉希尔组织没有对一位单次下注19000英镑的客户进行资金来源(SoF),没有从一位下注39324英镑并在12天内输掉20360英镑的客户那里获得文件,也没有从一位下注276942英镑并在两个月内输掉24395英镑的客户那里获得SoF证据。

监管机构还表示,WHG国际和格林先生的政策、程序和控制都缺乏指导,不知道在客户特征分析结果出来后应采取什么适当的行动,以及如何利用其结果来确定适当的结果。

这两家企业的程序和控制措施也缺乏硬性规定,无法在客户风险分析完成之前防止进一步消费和减轻洗钱风险。

此外,委员会注意到WHG国际和格林先生的反洗钱员工培训如何提供了关于风险和如何管理风险的足够信息。

将每项业务的具体执照条件和业务守则(LCCP)违反情况进行细分,威廉希尔国际公司违反了关于远程技术标准的执照条件2.3.1。

威廉希尔国际公司和格林先生在进行适当的风险评估、实施适当的政策和程序以及不断审查这些政策方面都违反了许可证条件12.1.1的第1、2和3款。

这两家企业的其他违规行为包括执照条件12.1.2,要求设在外国司法管辖区的远程赌场经营者遵守2017年的洗钱、恐怖主义融资和资金转移条例。

委员会还注意到社会责任守则规定(SCRP)的失败,包括3.4.1的第1段和第2段,要求持牌人与客户互动的方式,尽量减少客户遭遇博彩相关伤害的风险。

威廉希尔国际公司和格林先生还违反了SRCP 3.7.1关于提供信贷的第1a、1c和1d段,以及SRCP 3.9.1的第2段,该段涉及识别由同一人持有的独立账户的政策和程序,以及在客户持有一个以上账户的情况下,使其能够将客户的每个此类账户相互关联的程序。

威廉希尔组织被裁定违反了执照条件12.1.1的第1、2和3段,以及3.4.1的第1和2段。

该行动发生在委员会对Kindred集团拥有的两家运营商因社会责任和反洗钱失败而被罚款共计720万英镑之后的一周。自2022年开始,委员会已经完成了26个执法案件,运营商因监管失误而支付了超过7600万英镑。

“在过去的15个月里,我们对博彩运营商采取了前所未有的行动,但我们现在开始看到改善的迹象,”罗兹说。”有迹象表明,该行业正在做更多的工作,使博彩更加安全,减少犯罪资金进入其业务的可能性。

“运营商正在使用算法更快发现博彩的危害或犯罪风险,更快与消费者互动,并普遍拥有更有效的政策和程序。”

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