来自经济和货币事务委员会以及公民自由、司法和内政事务委员会的欧洲议会议员已经批准了三项立法草案，旨在收紧欧盟反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CTF）规则。
第一项立法是欧盟的 “单一规则手册 “条例，旨在将反洗钱/反恐融资政策在一些不同领域中标准化。该法案包括关于加密货币、新的融资方式（如众筹）、公司所有权、”黄金 “护照或签证以及进行客户尽职调查的规定。
委员会内的欧洲议会议员以99比8的压倒性优势支持该条例的文本，有6票弃权。根据新的规则，博彩服务提供者在进行金额至少为2000欧元的交易时，将被要求在收取彩金、下注或两者之间进行尽职调查。
“西班牙议员Eva Maria Poptcheva说：”我们不能再容忍脏钱在我们的政治体系中的腐败影响。”在卡塔尔门事件之后，议会清楚地听到了这个信息。
“她补充说：”脏钱不仅是对我们的民主的威胁，它还助长了不平等和不公正。”普通公民为生计而挣扎，而犯罪分子却在系统性腐败的共谋下发财。这必须结束。”
将对某些类型的交易设定新的上限–现金支付的上限为7,000欧元，加密货币转账的上限为7,000欧元，而客户的身份无法确认。
该条例确实允许成员国将某些博彩服务从新的规则手册中豁免出来，”但赌场除外”。这可能是基于已证明的低风险，或企业运营的小规模。
为了获得豁免资格，欧盟成员国将被要求进行风险评估，考察博彩服务可能存在的反洗钱/反恐融资漏洞和缓解因素，与交易规模和支付方式有关的风险，以及管理博彩服务的地理区域。
虽然目前还不清楚这在实践中会如何运作，但这可能意味着那些被金融行动特别工作组（FATF）等国际洗钱监督机构盯上或曾经盯上的司法管辖区可能会发现自己要承受更多的反洗钱/反恐融资负担。
一揽子立法中的第二个项目是对2021年首次发布的第六次反洗钱指令（6AMLD）的更新。新文本包含协调金融情报机构（FIU）的监督和运作的条款，这些机构是在成员国层面上设立的政府机构，旨在 “预防、报告和打击 “洗钱和恐怖主义融资。
为了及时发现洗钱计划并冻结资产，金融情报单位和 “其他主管当局 “将被允许获取关于受益人所有权、银行账户和土地登记的信息。
关于某些被认为对犯罪分子有吸引力的商品–如价值超过20万欧元的游艇、飞机和汽车–的信息也将在成员国层面上进行汇总。金融情报机构将在国际上相互合作，并与作为新立法的另一项规定而设立的新的欧盟范围内的洗钱组织合作。
欧洲议会议员保罗-坦戈说：”我们在打击洗钱的斗争中正在失败，洗钱每年给社会造成的损失高达两万亿美元，”。”这就是为什么议会共同寻找打击洗钱的有效方法，要求对昂贵的汽车、船只和飞机进行登记，并要求披露存放在自由区的所有货物。”
最后一项立法涉及欧洲反洗钱局（AMLA），该局将被赋予监督和调查权力，以确保遵守反洗钱/CTF义务。
这个新组织将监测来自欧盟内部和外部的威胁，并将一些金融和信贷机构按风险等级分类。该机构将能够授权公司和人员交出文件和其他信息，在法官批准的情况下进行现场访问，并对违反规则的行为施加高达200万欧元的制裁，或年收入的0.5-1%。
反洗钱局还将能够对实体进行罚款，最高可达上一营业年度总收入的10%。
“欧洲议会议员Emil Radev说：”我们需要明确区分国家监管机构的权力和AMLA的直接监管权力。”除了直接监督选定的实体外，AMLA将促进高标准、趋同，并在国家监督者之间建立一种共同的文化。
“它还将帮助我们克服因各国家监督机构和金融情报单位之间缺乏协调而产生的问题。最后，我们希望新成立的机构能够在风险不断增长的跨境环境中保证更多的金融安全。”
虽然在各委员会中取得进展是一个重要的进步，但该方案仍需得到议会的批准。欧洲议会议员将在4月的全体会议后开始就该立法进行谈判。
